مشاهده : 337 حقوق و جزا RSS

پول شویی به چه معناست و چه مجازاتی دارد؟

پول شویی به چه معناست و چه مجازاتی دارد؟ خانواده
زمانی که افراد از راه غیرقانونی و فساد پولی را به دست می آورند اقدام به پولشویی می کنند و از راه های مختلف این پول کثیف را وارد بازار می کنند .در این مطلب با موضوع پولشویی آشنا می شوید.

باید بدانید که پول شویی جرمی است که قانون برای آن مجازات هایی را نیز در نظر گرفته است . در پولشویی ,
فرد پول را از روشی نادرست به دست می آورد و آن را به روشی وارد بازار می کند که در ظاهر خوب و قانونی است,
و مشکلی ندارد .برخی معنقدند که فرار مالیاتی باعث پولشویی می شود .با پرشین وی همراه باشید تا با این ,
موضوع مهم بیشتر آشنا شوید .

مجازات پول شویی طبق قانون

پولشویی عنوانی است که برای تمیز کردن پول‌های کثیف بدست آمده نسبت داده می‌شود، پول‌های کثیفی که,
از راه‌های نامشروع، فساد، قاچاق و … بدست می‌آید و افراد برای مباح کردن و یا بنوعی تمیز جلوه دادن آن ,
اقدام به پولشویی می‌کنند,

و برای اینکار پول بدست آمده را از طرق مختلف و چند شبکه مالی مختلف به بازار و نظام مالی تزریق می‌کنند.

پولشویی یک نوع جرم محسوب شده و برای خود مجازاتی دارد.

پولشویی چیست؟

پول‌شویی (Money Laundering) تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.

در فرایند پول‌شویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی ,
بدست آمده‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود.

در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده‌است.

بیشتر قوانین ضد پولشویی به صورت آشکار با پولشویی تلفیق شده‌اند.

علت پول‌شویی

بطور کلی پول‌شویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند,
دلیل دیگری برای آن باشد. پول‌شویی به‌طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن,
درآمد حاصل از جرم اصلی است.

پول شویی

مفهوم پول شویی

جرم پول‌شویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر،
اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.

مراحل انجام پول شویی

مراحل پولشویی

فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به بعضی از آن‌ها اشاره کرد:

در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به سیستم‌های مالی و بانکی,
تزریق می‌شود.

در مرحلهٔ دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های ,
مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود؛

و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار می‌گیرد.

مجازات جرم پولشویی

مصادره نیز به عنوان مجازات یا اقدامی تعریف شده است که توسط دادگاه، به‌دنبال رسیدگی‌های ,
مربوط به جرم، مورد حکم قرار می‌گیرد و منجر به محرومیت قطعی از اموال می‌گردد.

(در برخی اسناد، مصادره را ضبط نیز دانسته‌اند) با این حال مصادره به معنی محرومیت دائمی از دسترسی ,
به اموال به موجب حکم دادگاه یا دیگر مراجع ذی‌صلاح است.

ماده‌ی ۹ قانون مبارزه با پولشویی عنوان می‌دارد که: «مرتکبین جرم پولشویی علاوه‌بر استرداد درآمد ,
و عواید حاصل از ارتکاب جرم، مشتمل بر اصل و منافع حاصل از آن (اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن)،
به جزای نقدی به میزان عواید حاصل از جرم محکوم می‌شوند,

که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز گردد». البته صدور و اجرای ,
حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشا،
(جرم اولیه) مشمول این حکم قرار نگرفته باشد.

مجازات پول شویی

گرچه قانون، مصادره و ضبط اموال را به عنوان مجازات پولشویی پیش‌بینی کرده است، اما در خصوص نحوه‌ی ,
اجرای مصادره و همچنین مصادره‌ی اموال درمواردی که جرم جنبه‌ی بین‌المللی دارد,
مقررات خاصی پیش‌بینی نکرده است ,

پول شویی

تاثیر پول شویی بر اقتصاد

و صرفا در تبصره‌ی ۱ این ماده آمده است که چنانچه عواید حاصل به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته باشد،
همان اموال ضبط خواهند شد.

درباره تاثیر پولشویی بر اقتصاد بیشتر بدانید

پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:

۱-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی

۲-بی اعتمادی مردم به نظام مالی

۳-خروج سرمایه از کشور

۴-تضعیف بخش خصوصی

۵-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۶-افزایش ریسک اعتباری

۷-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۸-تغییر جهت سرمایه گذاری ها

روش های مبارزه با پولشویی

مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:

۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی

مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF می باشد.

باشگاه خبرنگاران , ایران بانکر

2018-09-13 / گردآوری:
برچسب ها:
فیلم پرشین ویدکتر طاهری
نظر خود را بنویسید - نظرات کاربران (۰)
فیلم پرشین ویدکتر طاهری