مشاهده : 297حقوق و جزاRSS

پول شویی به چه معناست و چه مجازاتی دارد؟

پول شویی به چه معناست و چه مجازاتی دارد؟خانواده
زمانی که افراد از راه غیرقانونی و فساد پولی را به دست می آورند اقدام به پولشویی می کنند و از راه های مختلف این پول کثیف را وارد بازار می کنند .در این مطلب با موضوع پولشویی آشنا می شوید.

باید بدانید که پول شویی جرمی است که قانون برای آن مجازات هایی را نیز در نظر گرفته است . در پولشویی ,
فرد پول را از روشی نادرست به دست می آورد و آن را به روشی وارد بازار می کند که در ظاهر خوب و قانونی است,
و مشکلی ندارد .برخی معنقدند که فرار مالیاتی باعث پولشویی می شود .با پرشین وی همراه باشید تا با این ,
موضوع مهم بیشتر آشنا شوید .

مجازات پول شویی طبق قانون

پولشویی عنوانی است که برای تمیز کردن پول‌های کثیف بدست آمده نسبت داده می‌شود، پول‌های کثیفی که,
از راه‌های نامشروع، فساد، قاچاق و … بدست می‌آید و افراد برای مباح کردن و یا بنوعی تمیز جلوه دادن آن ,
اقدام به پولشویی می‌کنند,

و برای اینکار پول بدست آمده را از طرق مختلف و چند شبکه مالی مختلف به بازار و نظام مالی تزریق می‌کنند.

پولشویی یک نوع جرم محسوب شده و برای خود مجازاتی دارد.

پولشویی چیست؟

پول‌شویی (Money Laundering) تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.

در فرایند پول‌شویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی ,
بدست آمده‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود.

در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع، قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مالی و تجارتی تلفیق شده‌است.

بیشتر قوانین ضد پولشویی به صورت آشکار با پولشویی تلفیق شده‌اند.

علت پول‌شویی

بطور کلی پول‌شویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند,
دلیل دیگری برای آن باشد. پول‌شویی به‌طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن,
درآمد حاصل از جرم اصلی است.

پول شویی

مفهوم پول شویی

جرم پول‌شویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر،
اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.

مراحل انجام پول شویی

مراحل پولشویی

فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به بعضی از آن‌ها اشاره کرد:

در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به سیستم‌های مالی و بانکی,
تزریق می‌شود.

در مرحلهٔ دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های ,
مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود؛

و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار می‌گیرد.

مجازات جرم پولشویی

مصادره نیز به عنوان مجازات یا اقدامی تعریف شده است که توسط دادگاه، به‌دنبال رسیدگی‌های ,
مربوط به جرم، مورد حکم قرار می‌گیرد و منجر به محرومیت قطعی از اموال می‌گردد.

(در برخی اسناد، مصادره را ضبط نیز دانسته‌اند) با این حال مصادره به معنی محرومیت دائمی از دسترسی ,
به اموال به موجب حکم دادگاه یا دیگر مراجع ذی‌صلاح است.

ماده‌ی ۹ قانون مبارزه با پولشویی عنوان می‌دارد که: «مرتکبین جرم پولشویی علاوه‌بر استرداد درآمد ,
و عواید حاصل از ارتکاب جرم، مشتمل بر اصل و منافع حاصل از آن (اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن)،
به جزای نقدی به میزان عواید حاصل از جرم محکوم می‌شوند,

که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز گردد». البته صدور و اجرای ,
حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشا،
(جرم اولیه) مشمول این حکم قرار نگرفته باشد.

مجازات پول شویی

گرچه قانون، مصادره و ضبط اموال را به عنوان مجازات پولشویی پیش‌بینی کرده است، اما در خصوص نحوه‌ی ,
اجرای مصادره و همچنین مصادره‌ی اموال درمواردی که جرم جنبه‌ی بین‌المللی دارد,
مقررات خاصی پیش‌بینی نکرده است ,

پول شویی

تاثیر پول شویی بر اقتصاد

و صرفا در تبصره‌ی ۱ این ماده آمده است که چنانچه عواید حاصل به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته باشد،
همان اموال ضبط خواهند شد.

درباره تاثیر پولشویی بر اقتصاد بیشتر بدانید

پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:

۱-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی

۲-بی اعتمادی مردم به نظام مالی

۳-خروج سرمایه از کشور

۴-تضعیف بخش خصوصی

۵-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۶-افزایش ریسک اعتباری

۷-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۸-تغییر جهت سرمایه گذاری ها

روش های مبارزه با پولشویی

مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:

۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی

مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF می باشد.

باشگاه خبرنگاران , ایران بانکر

2018-09-13 / گردآوری:
برچسب ها:
فیلم پرشین ویدکتر طاهری
نظر خود را بنویسید-نظرات کاربران (۰)
فیلم پرشین ویدکتر طاهری
جعل امضا و نحوه اثبات آنجعل امضا و نحوه اثبات آن
قرارداد قرض چیست و چگونه تنظیم می شود؟قرارداد قرض چیست و چگونه تنظیم می شود؟
تخریب خودرو دیگران و برخورد قانون با آنتخریب خودرو دیگران و برخورد قانون با آن
طلاق از طرف مرد و مزایای آنطلاق از طرف مرد و مزایای آن
توقیف اموال برای مهریه چگونه انجام می شود؟توقیف اموال برای مهریه چگونه انجام می شود؟
مالک شدن و راه های آنمالک شدن و راه های آن
قرارداد بستن |نکات کلیدی در زمان تنظیم قراردادقرارداد بستن |نکات کلیدی در زمان تنظیم قرارداد
قتل غیرعمد و مجازات آنقتل غیرعمد و مجازات آن
شناسنامه و تخلفات مربوط به آنشناسنامه و تخلفات مربوط به آن
چک ضمانت و آشنایی با قوانین مربوط به آنچک ضمانت و آشنایی با قوانین مربوط به آن
مجازات های مختلف | نحوه تعیین مجازات حبس و شلاق و جزای نقدیمجازات های مختلف | نحوه تعیین مجازات حبس و شلاق و جزای نقدی
آشنایی با ارکان اصلی چک و نحوه پر کردن صحیح آنآشنایی با ارکان اصلی چک و نحوه پر کردن صحیح آن
عدم تمکین زن و نتایج آنعدم تمکین زن و نتایج آن
آشنایی با مصادیق جرم کلاهبرداریآشنایی با مصادیق جرم کلاهبرداری
در قوانین حقوقی ایران برای خواستگاری چه موانعی وجود دارد؟در قوانین حقوقی ایران برای خواستگاری چه موانعی وجود دارد؟
ازدواج محجورین با چه شرایطی امکان پذیر است؟ازدواج محجورین با چه شرایطی امکان پذیر است؟
انحصار وراثت و نکاتی مهم درباره آنانحصار وراثت و نکاتی مهم درباره آن
تهدید کردن و شرایط آنتهدید کردن و شرایط آن
هر آنچه باید درباره جعل کردن و مصادیق آن بدانیدهر آنچه باید درباره جعل کردن و مصادیق آن بدانید
آشنایی با مزایای طلاق توافقی برای زوجینآشنایی با مزایای طلاق توافقی برای زوجین
احتکار چیست و مجازات آناحتکار چیست و مجازات آن
با ویژگی های جرایم سایبری آشنا شویدبا ویژگی های جرایم سایبری آشنا شوید
جعل اسناد و مجازات آنجعل اسناد و مجازات آن
چک برگشتی و رفع سوء اثر آنچک برگشتی و رفع سوء اثر آن
تخلفات قضات که ممکن است هنگام اجرای رای دچار شوندتخلفات قضات که ممکن است هنگام اجرای رای دچار شوند
شهادت دادن در دادگاهشهادت دادن در دادگاه
نحله و شرایط تعلق آننحله و شرایط تعلق آن
رانندگی در حالت مستی و مجازات در نظر گرفته شده برای آنرانندگی در حالت مستی و مجازات در نظر گرفته شده برای آن
مواد مخدر و حمل آن | مجازات حمل مواد مخدرمواد مخدر و حمل آن | مجازات حمل مواد مخدر
زنان زندانی و نحوه رفتار با آنهازنان زندانی و نحوه رفتار با آنها
آشنایی با تخلفات رایج در دفاتر اسناد رسمیآشنایی با تخلفات رایج در دفاتر اسناد رسمی
همان طور که می دانید دفتر اسناد رسمی مکانی است که در آن ازدواج و طلاق و تنظیم قراداد و به طور کلی ثبت اسناد رسمی صورت می گیرد .باید بدانید ممکن است در این نهاد نیز تخلفاتی صورت گیرد که شما را با آنها آشنا می کنیم .
سوژه های روز رو این جا ببینید !
فال روزانه
از بین بردن چاقی موضعی به آسانی و فوری !
تعبیر خواب
اینترپل چیست و چه اهدافی دارد؟
سوء‌ پیشنه شامل چه جرایمی است؟
ماموران قلابی چگونه مجازات می شوند؟
افترا چه جرمی است و انواع آن؟
حق شفعه به چه معناست و شرایط اخذ آن
نحله و شرایط تعلق آن
زنان زندانی و نحوه رفتار با آنها
جرائم قضات چگونه پیگیری می شود؟
زندان رفتن |مجازات زندان رفتن با مشخصات شخص دیگر
آشنایی با مبایعه نامه و نحوه فسخ آن
گدایی با کودکان چه مجازاتی دارد؟
وکالت بلاعزل چیست؟|طریقه نفی وکالت بلاعزل
ضمانت در دادگاه چه معنایی دارد؟
شکارچی متخلف |مجازات شکارچی متخلف چیست؟
چگونگی انجام طلاق توافقی در دوران بارداری