کلاهبرداری در فروش اینترنتی طلا ؛ نشانه‌های مشکوک هنگام فروش طلا در فضای مجازی

فروش طلا در فضای مجازی ممکن است در نگاه نخست راهی برای دریافت مبلغ بیشتر از طلافروشی‌ها به نظر برسد؛ اما یک معامله ظاهراً موفق می‌تواند فروشنده را با مسدود شدن حساب بانکی و پیگیری‌های بعدی مواجه کند. رئیس پلیس فتا استان قم درباره شیوه‌ای هشدار داده است که در آن کلاهبردار از فروشنده طلا برای انتقال و تبدیل پول سرقت‌شده استفاده می‌کند.

نکته خطرناک این شگرد آن است که فروشنده فقط یک رسید جعلی مشاهده نمی‌کند؛ ممکن است مبلغ معامله واقعاً وارد حساب او شده باشد. بااین‌حال، منشأ وجه می‌تواند حساب بانکی فردی باشد که پیش‌تر قربانی فیشینگ، لینک آلوده یا برنامه مخرب شده است.

کلاهبرداری در فروش اینترنتی طلا چگونه انجام می‌شود؟

به گفته سرهنگ فرازپور، رئیس پلیس فتا استان قم، برخی افراد برای کسب سود بیشتر، طلای خود را به‌جای تحویل به طلافروشی در پلتفرم‌های اینترنتی آگهی می‌کنند. کلاهبردار پس از مشاهده آگهی با فروشنده تماس می‌گیرد و درباره وزن، قیمت و نحوه تحویل طلا به توافق می‌رسد.

خریدار سپس شماره کارت، حساب یا شبای فروشنده را دریافت می‌کند. مدتی بعد، فروشنده پیامک واریز را می‌بیند و حتی با مراجعه به حساب بانکی خود از موجود شدن پول مطمئن می‌شود. تا این مرحله همه‌چیز عادی و قانونی به نظر می‌رسد؛ اما بخش اصلی کلاهبرداری هنوز برای فروشنده آشکار نشده است.

ارسال پیک به‌جای حضور خریدار

فرد خریدار پس از واریز وجه اعلام می‌کند که به دلیل مشغله یا حضور نداشتن در شهر، شخص دیگری را برای دریافت طلا می‌فرستد. او ممکن است فرد مراجعه‌کننده را پیک، دوست، همکار یا نماینده خود معرفی کند.

در بعضی موارد، خریدار با تعریف‌کردن از فروشنده یا بیان جملاتی اعتمادساز، تلاش می‌کند تردید او را از بین ببرد. فروشنده نیز چون مبلغ را در حساب خود مشاهده کرده است، طلا را بسته‌بندی می‌کند و به فردی تحویل می‌دهد که هویت و ارتباط واقعی او با واریزکننده وجه مشخص نیست.

چرا حساب فروشنده طلا مسدود می‌شود؟

مشکل ممکن است چند روز پس از تحویل طلا ظاهر شود. فروشنده هنگامی که قصد برداشت یا انتقال پول را دارد، متوجه می‌شود حساب بانکی او مسدود شده است؛ حتی ممکن است دستور مسدودی از شهری صادر شده باشد که هیچ ارتباط ظاهری با محل سکونت یا معامله او ندارد.

دلیل احتمالی این اتفاق آن است که مبلغ خرید طلا از حساب شخص دیگری سرقت و مستقیماً به حساب فروشنده منتقل شده است. به این ترتیب، کلاهبردار بدون آنکه پول از حساب خودش پرداخت کند، طلا را تحویل می‌گیرد و رد انتقال وجه نیز به حساب فروشنده می‌رسد.

در چنین شرایطی، فروشنده پول را دریافت کرده و طلا را نیز تحویل داده است؛ اما چون منشأ وجه سرقتی بوده، حساب دریافت‌کننده می‌تواند در جریان بررسی پرونده مسدود شود. بنابراین مشاهده مبلغ در حساب بانکی به‌تنهایی برای اطمینان از امن بودن معامله کافی نیست.

نشانه‌های مشکوک هنگام فروش طلا در فضای مجازی

• خریدار بدون مشاهده یا بررسی طلا، معامله با مبلغ بالا را فوراً قبول می‌کند.
• وجه از حساب شخصی متفاوت با نام خریدار واریز می‌شود.
• خریدار حاضر نیست شخصاً برای تحویل گرفتن طلا مراجعه کند.
• فردی ناشناس با عنوان پیک یا نماینده برای دریافت طلا فرستاده می‌شود.
• خریدار برای تحویل فوری طلا عجله یا فشار غیرعادی ایجاد می‌کند.
• میان واریزکننده پول، خریدار و تحویل‌گیرنده طلا ارتباط مشخصی وجود ندارد.

چگونه خطر معامله اینترنتی طلا را کاهش دهیم؟

هنگام معامله کالاهای گران‌قیمت، تنها دیدن پیامک بانکی یا افزایش موجودی حساب را نشانه کافی برای امن بودن معامله ندانید. هویت خریدار، صاحب حساب واریزکننده و شخص تحویل‌گیرنده باید روشن و قابل بررسی باشد. اگر مبلغ از حساب فرد دیگری پرداخت شده یا خریدار قصد فرستادن شخص ثالث را دارد، ادامه معامله می‌تواند خطرناک باشد.

از تحویل طلا در منزل، مکان خلوت یا به فرد ناشناس خودداری کنید. انجام معامله در محل امن و قابل استناد و نگهداری آگهی، پیام‌ها، شماره تماس، مشخصات واریز و اطلاعات فرد تحویل‌گیرنده می‌تواند در صورت بروز مشکل اهمیت داشته باشد.

اگر رفتار خریدار مشکوک است، برای دریافت چند میلیون تومان بیشتر، امنیت مالی و حقوقی خود را به خطر نیندازید. همچنین در صورت مواجهه با تراکنش مشکوک، پیش از جابه‌جایی یا خرج‌کردن وجه، موضوع را از مسیرهای رسمی بانکی و پلیس فتا پیگیری کنید.

نکته مهم پیش از تحویل طلا

در این شیوه، کلاهبردار لزوماً پول جعلی یا رسید ساختگی ارائه نمی‌دهد؛ بلکه ممکن است پول واقعی اما سرقت‌شده را به حساب فروشنده منتقل کند. بنابراین اصل مهم این است که هویت پرداخت‌کننده، خریدار و تحویل‌گیرنده با یکدیگر مطابقت داشته باشد. هر معامله‌ای که در آن این سه نفر متفاوت‌اند، باید با حساسیت و احتیاط بیشتری بررسی شود.

منابع:
خبرآنلاین
همشهری آنلاین